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2021年为什么注册完公司后,公司开户越来越难了?

来源:好助手 时间:2021-08-23 浏览次数:411次

相信近期有很多成功注册了公司的人,都碰到了一个难题,那就是银行开户。相比之前,不管是国内国外,预约及审核要求复杂了许多,让创业者们苦不堪言。

很多不明真相的人会问:难道银行都不需要业绩了吗?到底发生了什么?卡开户难的背后原因在哪?

一、为什么开户越来越难?

通过下面的三个例子,你就知道为什么开户变得越来越难。

2021年3月东莞:长安破获多起贩卖公户案

2021年3月26日,深圳反诈联合开展整治工作,查获窝点69个,抓获违法犯罪嫌疑人83名,查获公民身份证正反面照片1000余张,对公账户和资料328套。

近期,杭州:22家银行网点被暂停开户

说到底,开户难主要是因为有人利用银行账户进行非法行为,典型的就是电信诈骗,还有洗钱、虚开发票等行为,监管机构为了打击这类行为,对银行的开户审查义务,提出了更多要求。

而银行担心被监管处罚,加大了风控力度。

这种情形,影响最大还是做跨境电商的那些企业家们。

因为每天都会涉及到国内外账户交易,支付等一系列操作,银行账户难开,会大大影响日常的工作运营。

在这种情况下,还有哪些银行是可以快速解决这个问题的?

二、我们可以开哪些银行?

1、泛付

泛付PanPay开立的账户名无前缀,非虚拟户。

泛付PanPay清算系统直连央行,收汇速度很快。

节省费用。 欧元收汇通过SEPA通道而不是SWIFT通道,对比SWIFT方式收欧元,每笔可节省中间行费用几十美金。

结汇速度快,当天申请,一般当天下午6点前即可到账。

支持在线开户,3个工作日左右即可下户。

不但支持实物贸易 (一般贸易、电商贸易、B2B、B2C),货代运输行业。也支持服务贸易 (技术服务、解决方案、翻译、咨询等)开户。

2、华美银行美国账户

最低日均余额要求很低,目前公司账户保持 5,000 美元以上,就可以免除 12 美金/月的管理费。

250,000 美金的存款保险保障,受 FDIC 保障,公司账户 100% 保障的。

3、汇丰银行

在全球知名度比较高,收款速度比较快。

有存取现功能,可以在大陆柜员机取现,也可以在香港柜台取现。

有网银兑换人民币功能 可以直接兑换人民币。

4、SCB渣打银行

超级网银,账户无限额。

审批时间快,6-8周即可下证。

三、开户注意事项

开户也有一些要求,下列情形是禁止开户的:

制裁国家:如伊朗,叙利亚,古巴,巴尔干半岛,塔利班组织等。

敏感行业:黄金、石油、煤矿等资源行业以及石油周边产品;还有涉及投资、电子烟、虚拟货币和比特币等都不能开。

注:资料要记得全部备齐,缺少资料会导致办理周期变长。

四、
开户后应该注意什么?

所有开户的企业或个人都要注意,开户后,银行会选择一些特定类型的银行账户进行检查。以下会是会重点关照的企业银行账户类型:

1、一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照。

2、经营地址为“自主申报、住所申报”等,或者经营地址不真实的。

3、无本地户籍、无居住证、无社保的三无人员。

4、首次开户的法人,年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁)。

5、身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等。

6、异地开立对公账户的。

7、长期休眠账户,长期不打对账单的。

8、无法联系到企业法人的。

9、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。

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